财务excel公式大全详解（excel常用财务函数大全与运算）

本文目录

• excel常用财务函数大全与运算
• 财务内部收益率计算公式 excel
• 会计中都有哪些必须熟练掌握的 Excel 公式分别用于哪些场合

excel常用财务函数大全与运算

　　 Excel 中往往会把数据做成财务分析表，而做成财务分析表，需要用到有关计算财务的函数，下面是我整理的excel 常用财务函数大全与运算以供大家阅读。

　　excel 常用财务函数大全与运算

　　财务函数中常见的参数：

　　未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。如果省略则为0

　　期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。

　　付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。

　　现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数额。省略则为0

　　利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。

　　类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。

　　(一)投资计算函数------重点介绍FV、PMT、PV函数

　　(1) 求某项投资的未来值FV

　　FV有两种计算办法：

　　1、 FV(rate?nper???-pmt?0?type)表示的是，每期支付或者受到定额款项的未来值

　　2、 FV(rate?nper??-pv?type)表示的是，一次性投入资金，按照这个利息来收取费用的未来值

　　如果是期初投资，然后先按照一定的定额收取首付，然后再按照利息收取费用的时候，未来值可以这样计算：

　　-FV(rate?nper??pv?type)-(- FV(rate?nper?pmt?type))

　　或：-(FV(rate?nper??pv?type)- FV(rate?nper?pmt?type))

　　或：fv(rate?nper??-pv?type)-fv(rate?mper?- pmt?type)

　　注意：如果省略pmt则要加上双逗号

　　例如：假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入2000元，如果按年利2.25%，按月计息(月利为2.25%/12)，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢?

　　公式写为：FV(2.25%/12? 24?-2000?0?1)

　　(2)求贷款分期偿还额PMT

　　PMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，也就是我们平时所说的"分期付款"。其语法形式为：PMT(rate?nper?pv?fv?type);

　　有两种计算 方法 ：

　　1、 pmt(rate?nper?pv?type)表示一次性贷款(入)或借入款，按照利率支付定额，列公式时一般是把pv改成-pv或pmt前加-号

　　pmt(rate?nper?fv?type)表示一次性投资或借出款，按照利率收取定额，列公式时一般是把fv改成-fv或pmt前加“-”号

　　例如，需要10个月付清的年利率为8%的￥10?000贷款的月支额为：

　　PMT(8%/12?10?-10000) 计算结果为：￥1?037.03。

　　(3)求某项投资的现值PV

　　年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和。如果投资回收的当前价值大于投资的价值，则这项投资是有收益的。

　　语法形式为：PV(rate?nper?pmt?fv?type)

　　其中Rate为各期利率。Nper为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。Pmt为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。Fv 为未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，如果省略 fv，则假设其值为零(一笔贷款的未来值即为零)。Type用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

　　有两种写法：

　　1、 pv(rate?nper?pmt?type)表示每期支付或收取一定得金额，得到的金额值的现在价值，与期初投资相比较常用这个函数。一般是把pmt前加-号或在pv前加-号，使其结果为正

　　2、 pv(rate?nper??fv?type)表示按照一定的贴现率计算的未来希望得到金额值(fv)的现值，与期初投资相比较看投资合适程度。

　　例如，假设要购买一项 保险 年金，该保险可以在今后二十年内于每月末回报￥600。此项年金的购买成本为80?000，假定投资回报率为8%。那么该项年金的现值为：

　　PV(0.08/12? 12*20?-600?0) 计算结果为：￥71?732.58。

　　年金(￥71?732.58)的现值小于实际支付的(￥80?000)。因此，这不是一项合算的投资。

　　(二)折旧计算函数

　　折旧计算函数主要包括AMORDEGRC、AMORLINC、DB、DDB、SLN、SYD、VDB

　　但是适用于我国会计准则的折旧计算函数且可用的有：DDB、SLN、SYD

　　平均法：

　　SLN(原值?残值?折旧年限)

　　年数总和法

　　DDB(原值?残值?折旧年限?第n年)

　　加速折旧法 最后两年再用sln(原值，残值，折旧年限)

　　SYD(原值?残值?折旧年限?第n年)

财务内部收益率计算公式 excel

财务内部收益率计算公式 excel表格如下：

1、在一张空白的EXECL工作表中建立如图所示的表格，通常我们取经济效益计算分析期为12年。

2、在财务现金流量表中输入公式：

在单元格B6中输入公式“=SUM(B7:B9)”，在B10中输入公式“=SUM(B11:B15)”，在B16中输入“=B6-B10”。选中单元格B6，将鼠标光标移至其右下角的填充控制点，当鼠标变为实心的十字形时，按住鼠标左键，拖动至M6单元格，B6-M6单元各种就有了相应的公式。这样，在表中填入相应的现金流出流入，就可以计算出项目的净现金流量。

3、在内部收益率计算表中输入公式：在单元格B22中输入公式“=B16”，用第2步中的方法使C22-M22中的公式分别是：=C16、=D16、=M16。

4、计算内部收益率：用鼠标单击“工具”菜单，选择“单变量求解”，弹出单变量求解对话框，在目标单元格输入框中输入$M$28，在目标值输入框中输入0，在可变单元格输入框中输入$B$29，计算机计算出的内部收益率显示在B29单元格中。

会计中都有哪些必须熟练掌握的 Excel 公式分别用于哪些场合

一、工作中常用函数
1、Subtotal函数（对过滤后的数据进行加总），如 SUBTOTAL(9,B12:B24)（统计过滤后的数值之和，9代表 sum ,B12:B24代表要求和的列。

2、Round(公式，2）四舍五入 （保留2位小数）。

3、Trim（）去空格的 。

4、clean（）去非打印字符的  。

5、& 连接符 。

6、value函数 。

7、If系列函数，If(，，），If（or（，），，），Ifiserror（），Sumif（），If（Iserror（vlookup（）,,vlookup（））。

8、row（）函数、

9、Concatenate（）函数。

10、Month（），Date（），Year（）注意学会相关的嵌套。

11、Index函数与Match函数的组合应用。

12、Vlookup函数 等等

二、Excel技巧
1、ctrl+g 定位 空值 填充。

2、ctrl+H 替换 替换过程巧用通配符“ * ”（星号）

3、数据分列技巧 （工商银行导出的网银格式是csv格式，数据有的不能加总，运用数据分列，可以单独分离出 能够用于加总的数据）、数据分列真的很好用，可以分列出 日期格式，可以分列出 单独的月份，等等，具体情况具体应用。

4、crtl+shift+enter 输入数组，事半功倍。

5、Ctrl +Shift +End 。

6、构造函数时，按F4 可以迅速 打出 " $ ",绝对引用与相对引用切换。

7、数据透视表